Penningtvättslag kräver kunskap - vem är kunden?

INFOTORG NEWS. Riskerar du att göra affärer med svarta pengar? Finansinspektionens expert ger tips om hur du kan skydda din verksamhet genom att hålla koll på trenderna.

Att känna sin kund handlar inte längre bara om att kunna göra bra affärer. Det är också ett måste för att undvika att bli inblandad i fel sorts affärer, med svarta pengar.
      – I Finansinspektionens föreskrifter säger vi att man ska vidta åtgärder så att bolaget inte utnyttjas för penningtvätt. För att lyckas med det måste man se till varje enskild verksamhet och dess förutsättningar, säger Mira Naumanen, penningtvättsexpert på Finansinspektionen.
     Det är alltså viktigt att göra en grundläggande analys av den egna verksamhet och dess riskområden. Vilka potentiella möjligheter för penningtvätt innebär en produkt eller en tjänst? Är det till exempel omsättningshastigheten som en brottsling skulle vilja utnyttja eller handlar det om en långsiktig investering?
      – Man måste titta på tjänsterna och bedöma riskerna. Ta till exempel postväxlar som kan användas för att flytta pengar utan att det är spårbart mellan kontanterna och kontot, säger Mira Naumanen.
      Valet av distributionskanal är en annan faktor som spelar in i riskanalysen. Är det till exempel möjligt att genomföra köpet via internet kan det vara lättare för ljusskygga personer att ljuga om vad man ska göra med pengarna.

Ta hjälp utifrån
Det kan också vara en god idé att ta hjälp utifrån när man ska göra en analys och bygga upp rutiner som förhindrar risken att utsättas för penningtvätt, menar Mira Naumanen.
      – Finanspolisens årsrapporter är en bra hjälp, de talar om vilka riskgrupper som finns. Även Ekobrottsmyndigheten kan bidra med underlag.
      Den internationella organisationen FATF har skrivit rekommendationer i penningtvättsfrågor för banker och tillsynsmyndigheter och på deras hemsida kan man hämta mycket information.
      Den europeiska banktillsynskommittén CEBS är också en god kunskapskälla för bankbranschen.
      – När grundinhämtningen av kunskapen är gjord handlar det om att göra en riskbedömning som sedan leder till en rutin, för till exempel granskning och utbildning, för att minimera riskerna i företaget. Samla olika kompetenser och funktioner inom bolaget för att göra en bra och verksamhetsanpassad riskbedömning och ta gärna hjälp utifrån, säger Mira Naumanen och tillägger:
      – Men en riskbedömning gör man inte bara en gång, den ska hela tiden uppdateras och hållas levande.  Läs hela artikeln här»

Ta del av tidigare InfoTorg News här»